飲食店の資金調達にファクタリングを活用するメリットとは？

こんにちは。飲食店を開業して経営しているジュエルと言います

飲食店経営では、売上が発生していても入金まで時間がかかるケースがあります

一方で、飲食店経営者は仕入れ代金や家賃、人件費などの支払いは待ってくれません

そのため、一時的な資金不足に悩む飲食店オーナーも少なくありません

そのような場合に活用できる資金調達方法の一つがファクタリングです

ファクタリングは売掛金を早期に現金化できるため、融資とは異なる方法で資金繰りを改善できます

この記事では、飲食店がファクタリングを活用するメリットや仕組み、利用時のポイントについて解説していきます

また、ファクタリング会社選びに迷っている方へ向けて資金調達プロについても紹介します

それでは早速始めて行きましょう

飲食店のファクタリングは資金調達プロ　ファクタリングを検討してみてはいかがですか

飲食店が資金繰りに悩みやすい理由

飲食店は毎日売上が発生するため資金が潤沢にあるように見えます

しかし実際には、多くの飲食店が資金繰りに悩んでいます

特に開業間もない店舗や個人経営の飲食店、スナックや居酒屋などは、売上の変動が大きいため資金不足に陥りやすい傾向があります

また、飲食店経営では仕入れや人件費、家賃、水道光熱費など毎月発生する固定費が少なくありません

飲食店は売上が好調な月もあれば、天候や景気の影響で売上が落ち込む月もあります

そのため、売上だけでなく資金繰りを意識した飲食店経営が重要です

更に、銀行融資は審査に時間がかかるため、飲食店経営で急な支払いが発生した際にすぐ資金調達できるとは限りません

こうした背景から、飲食店ではファクタリングのような迅速な資金調達方法が注目されています

売上入金まで時間がかかる

飲食店では現金決済だけでなく、クレジットカードや電子マネー、QRコード決済などキャッシュレス決済の利用が増えています

そのため飲食店での売上自体は発生していても、実際に入金されるまでには数週間から1か月程度かかるケースも少なくありません

また、飲食店運営で企業向けのケータリングや法人宴会などを行っている場合は、請求書発行後に入金される売掛取引となることもあります

このような場合、飲食店オーナーは売掛金はあるにもかかわらず、手元の現金が不足してしまうことがあります

ファクタリングは売掛金を早期に現金化できるため、飲食店経営での入金待ちによる資金不足を解消する手段として活用されています

飲食店の装飾にはお店を彩る「お花」や「観葉植物」の記事も参考にしてください

急な設備投資が発生する

飲食店経営では厨房機器や冷蔵庫、エアコンなどの設備が欠かせません

しかし飲食店営業していると、これらの設備は突然故障することがあります

例えば冷蔵庫が故障した場合、食材の保管ができなくなり飲食店営業に大きな影響が出ます

飲食店運営では厨房機器の故障も営業停止につながる可能性があるため、早急な修理や買い替えが必要です

また設備投資には数十万円から数百万円の費用がかかるケースもあり、飲食店オーナーの手元資金だけでは対応できない場合もあります

こうした急な出費に備えるためにも、ファクタリングの資金調達手段を確保しておくことが大切です

飲食店の売上アップにはスポーツ観戦を導入すると飲食店の集客は増える？の記事をご覧ください

仕入れや人件費が先に必要になる

飲食店では売上が入金される前にさまざまな支払いが発生します

代表的なのが飲食店経営での食材の仕入れ費用や従業員の給与です

飲食店の繁忙期を迎える前には、通常より多くの食材を仕入れる必要があり、一時的に支出が増えることがあります

また、アルバイトやパートスタッフを多く雇用している飲食店舗では、人件費の負担も大きくなります

飲食店経営では売上があっても出金が先になる場合、支払いのタイミングとのズレによって資金繰りが悪化することがあります

そのため飲食店では、売掛金を活用したファクタリングの資金調達方法が重要になるのです

飲食店経営での防犯には防犯カメラ設置で失敗しないための注意点7選の記事をご覧ください

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飲食店でのファクタリングとは何なのか？

ファクタリングとは、「売掛金」を売却することで「現金」を入手する資金調達方法です

もちろん手数料などは取られることにはなりますが、売掛金を直ぐに現金化できるので資金繰りが厳しい飲食店の状況下ではありがたい資金調達方法と言えます

飲食店経営では、売掛金の支払いが「1ヶ月後」とか「2ヶ月後」とか長期間売上が入ってこないような場合もあり、それまでの期間の運転資金が不足してしまうケースは多々あります

通常だと金融機関に運転資金の融資を、お願いすることになりますが、追加融資さらなる追加融資で「これ以上貸せません」と断られるケースも多くあるでしょう

しかも融資の場合、返さなければならないので更に飲食店経営者の負担は大きくなることになります

しかしファクタリングの場合は返さなくて良いので、その後の飲食店オーナーの負担は軽減されることになるはずです

ファクタリングは通常の売掛金額よりも多少、飲食店売上の手取り額が少なくなるくらいです（手数料がかかるため）

もちろん売掛金を100％回収できるのが理想ですが、飲食店の経営状況によっては已む得ない場合もあります

どのような選択をするのかは飲食店経営者である「あなたが」判断することにはなりますが、金融機関の融資でも「利息」は発生します

ファクタリングでの多少の手数料支払いも「利息」と考えれば、気にならなくなるのではないでしょうか？

その後の飲食店の経営状況もしっかり考えた上で、良い決断をしましょう

飲食店の効率化にはワンオペ飲食店はきつい？の記事をご覧ください

飲食店がファクタリングを活用するメリット

飲食店のファクタリングは、売掛金を活用して資金調達を行う方法です

銀行融資とは異なる特徴があり、急な資金需要に対応しやすいことから、多くの飲食店事業者が活用しています

特に飲食店は資金繰りの変動が大きいため、迅速に資金調達できるファクタリング手段を持っておくことが重要です

そのため飲食店がファクタリングを利用する主なメリットを紹介していきます

融資より早く資金調達できる

飲食店経営での銀行融資の場合、申し込みから審査、融資実行まで数週間から1か月以上かかることがあります

更に、銀行融資では決算書や事業計画書などの提出も必要になるため、飲食店運営での急ぎの資金調達には向いていません

一方でファクタリングは売掛金を買い取ってもらう仕組みのため、最短即日で飲食店売上を資金化できるケースがあります

例えば

• 家賃の支払いが迫っている
• 従業員の給与支払いがある
• 食材の仕入れ資金が必要
• 設備修理費を確保したい

などといった状況でもファクタリングは対応しやすいのが特徴です

飲食店ではスピードが求められる場面が多いため、迅速な資金調達ができるファクタリングは大きなメリットとなります

飲食店のワイン仕入れは【飲食店必見】ワインの格安通販サイトをご覧ください

赤字決算でも利用できる可能性がある

銀行融資では企業の業績や返済能力が重視されるため、飲食店経営での赤字決算の場合は審査に通りにくくなることがあります

しかしファクタリングでは、自社の飲食店経営よりも売掛先の信用力が重視される傾向があります

そのため、一時的に赤字となっている飲食店や開業間もない店舗でもファクタリングが利用できる可能性があります

特に新規開業した飲食店では、実績不足により融資を受けにくいケースもあります

そのような場合でも売掛金があれば資金調達できる可能性があるため、資金繰り改善の選択肢としてファクタリングは活用できます

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担保や保証人が不要

飲食店経営での銀行融資では、担保や保証人を求められるケースがあります

しかしファクタリングは売掛金の売買契約であるため、一般的には飲食店オーナーの担保や保証人を必要としません

そのためファクタリングは経営者個人の資産を担保に入れる必要がないため、リスクを抑えながら飲食店運営の資金調達を行えます

また、ファクタリングは保証人探しに時間をかける必要もないため、急ぎの飲食店経営での資金調達にも向いています

飲食店経営では予想外の支出が発生することもあるため、柔軟に利用できる資金調達方法としてファクタリングは注目されています

資金調達プロ　ファクタリング

飲食店の集客にはアフィリエイト広告は集客に効果的？の記事を参考にお役立てください

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ファクタリングは融資を断られた飲食店でも利用できる？

ファクタリングは金融機関の融資とは違い、飲食店での「一定金額以上の売掛金」があれば資金調達が可能なサービスです

そのため

• カードローン・ビジネスローンの審査に落ちた飲食店経営者でも利用可能
• 銀行融資を断られた飲食店オーナーでも資金調達可能
• 税金滞納中・借入ブラック・信用情報に問題ある方でも大丈夫

このように金融機関では融資してくれなそうな条件でも、ファクタリングは問題なく資金調達ができます

飲食店の仕入れは漫画全巻セットをお得にまとめ買いの記事をご覧ください

ファクタリングの仕組み

飲食店の売掛金は近い将来に入ってくる資金なので、ファクタリング会社が「売掛金の先払い」をしてくれる仕組みです

そのため通常通り飲食店の売掛金が入金されたら、ファクタリング会社に「支払い」をする運びとなります

飲食店のファクタリングの流れは

• 取引先に請求書発行（売掛金の発生）
• ファクタリング会社より「請求金額の先払い」
• 取引先より売掛金の入金
• ファクタリング会社へ「お支払い」

このような仕組みなので、「売掛金」に対して先支払いをしてくれるため、飲食店経営者の信用などは関係がありません

但し、飲食店経営での「売掛金」が無い方は、ファクタリングは出来ないと言うことです

資金調達プロ　ファクタリング

店舗集客にはエキテンは集客に効果がある？の記事を参考にしてください

飲食店のファクタリングなら資金調達プロがおすすめ

飲食店でファクタリングできる資金調達プロは

• 株式会社セレス（東証プライム上場）の１００％子会社である株式会社ラボルが運営しているので安心
• 資金調達のエキスパートを日本一集めた、日本最大級の資金調達情報サイトで、提携事業者数国内No.1の実績を兼ね備えています

資金調達プロの運営目的は、経営者の資金に関するお悩みを全て解決することです

そのため税理士や公認会計士などを始めとした、全国の様々な資金調達の事業者と提携して、問題の解決をサポートしている資金調達のプロ集団です

そんなプロ集団が、ファクタリングでの資金調達のサポートをしてくれるので安心して飲食店の資金繰りを任せられます

ファクタリングは、融資では無いので金融機関などの審査方法とは異なります

そのためファクタリングには、飲食店での「売掛金」が必ず必要になります

そもそも飲食店での「売掛金」が無い方は、利用できないのでご了承ください

飲食店の仕入れには【業務用仕入サイト】スーパーデリバリーをご覧ください

「資金調達プロ」におけるファクタリングの必須項目

飲食店オーナーが資金調達プロでファクタリングするには

• 売掛金は「100万円以上」の金額が必要
• 事業資金であること

などの条件が最低限必要になります

飲食店経営者が条件をクリアしていれば、「無料診断」を受けてみましょう

無料診断後、資金調達プロサポートセンターより、ファクタリング説明の電話がかかってくるので、飲食店での資金調達をご相談をください

👉 自分の飲食店でファクタリングができるか無料診断してみる

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飲食店のファクタリングで資金調達プロが選ばれる理由

資金調達プロが何故？飲食店オーナーのファクタリングで選ばれているのか？

• 提携事業者数国内No.1
• 資金繰り改善率93％以上
• 全国に対応

などのファクタリングの実績と信頼が、飲食店経営者に選ばれている理由です

提携事業者数国内No.1

飲食店でもファクタリングできる資金調達プロの提携事業者数は1,000社以上に上ります

ファクタリングなどの資金調達に特化した取り組みが、多くの企業や飲食店が信用を寄せる要素なのかも知れません

資金調達のプロたちが「あなたに合った」ファクタリングや資金調達法を考え実行してくれるのは、飲食店オーナーとして頼もしい味方を得た気分になるでしょう

更に、飲食店での資金調達だけに止まらず「経営」「財務コンサルティング」「事業再生」「M&A」「IPO」まで幅広く知識がある専門家と、提携しているので悩みごとを解決する糸口が見つかるかも知れません

資金調達プロは、ファクタリングや資金の悩みを全て解決することを目的として運営されているのが、事業者側にも伝わり飲食店でも選ばれているのでしょう

飲食店のインスタ映えには飲食店の食器選びで差がつく！の記事を参考にお役立てください

資金繰り改善率93％以上

飲食店でファクタリングできる資金調達プロは

• ファクタリングによる繋ぎ資金で、資金繰り改善
• 財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能
• 銀行融資も再開が出来るようになったり、多方面で「資金調達」「経営サポート」が可能

などファクタリングだけに止まらず、飲食店の経営サポートにより企業側が財務状況を改善でき、良い方向に導いて行けるような対策や改善方法などをプロの目で見てくれる強みがあります

そんなありがたいことを資金調達プロでは行っています

飲食店でのファクタリングして「はい！さよなら」みたいな変な企業ではないのが良く解ります

ファクタリングは、あくまでも一時的な処置に過ぎず、問題は飲食店経営の根本的な部分を解決することが一番重要と言うことです

そのためのファクタリング後の飲食店経営のサポートまでしてくれるのが、資金調達プロが選ばれる要素なのかも知れません

飲食店の保険は店舗総合保険の選び方を解説の記事を参考にしてください

全国に対応

ファクタリングの資金調達プロは、日本全国どの地域の飲食店でも対応しています

資金調達プロは「悩んでいる人・困っている人を寄り多く助けてあげたい」そんな思いがあるのでしょう

そのため地域にとらわれず飲食店経営者は、先ずファクタリングの「無料診断」を受けて見ましょう

👉 飲食店経営を円滑にしたいのでファクタリングを試して見る

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飲食店でのファクタリング10秒で無料診断！即日入金

飲食店経営者はファクタリングで資金調達ができるのかどうか？

気になる方は気軽に「無料診断」を受けてみましょう

但し、飲食店での売掛金額が100万円以上ある方に限ります

大体の金額を把握していれば、10秒ほどで終了します

その後、資金調達プロサポートセンターよりファクタリング説明の電話がかかってくるので、飲食店での資金調達をご相談をください

上手く事が運べば、即日入金も可能です

※電話の取れる環境下で、「無料診断」をされた方が良いと思います（電話がかかってきます）

資金調達のチャンスを逃さないように対処しましょう

👉 ファクタリング以外にも飲食店で利用できる資金調達方法を聞いてみる

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まとめ｜飲食店の資金調達としてファクタリングは利用価値が高い

飲食店のファクタリングは、売掛金を活用して資金調達を行う方法です

飲食店経営での仕入れや人件費の支払い、急な設備投資など飲食店が抱える資金繰りの課題を解決する手段として、ファクタリングは活用されています

特に飲食店運営で銀行融資の審査が間に合わない場合や、早急に資金調達を行いたい場合にはファクタリングは有効な選択肢となるでしょう

• 資金繰りが大変な方
• 繋ぎ資金が必要な方
• 銀行融資を断られた方

など、資金調達が必要な飲食店にはファクタリングと言う資金調達方法があります

飲食店のファクタリングは金融機関の融資とは違い、返済する必要はありません

その代わり、手数料が発生します（融資の金利と思えば、問題ないのでは？）

但し、ファクタリングは「売掛金」が無い方は利用できません

ファクタリングは、あくまでも一時的な処置に過ぎません

資金調達プロでは、財務状況の改善など今後の経営サポートなども行っています

ファクタリング会社選びで迷った際は、先ずは資金調達プロを活用し、自社に合ったサービスを見つけることが大切です

飲食店の、根本的な部分を解決することが必要なのかも知れません

その結果、財務状況は改善し飲食店経営も安定することに繋がるでしょう

飲食店オーナーは先ずは、お気軽にファクタリングの「無料診断」を受けて見てはいかがですか？

資金調達プロ　ファクタリング

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